Podvodníci zneužívajú kryptomeny na pranie peňazí. Ohrozujú dôveryhodnosť celého sektora

  • Kryptomeny čelia novému trendu finančnej kriminality
  • Chain-hopping sa stal najpoužívanejšou metódou prania špinavých peňazí
  • Zločinci zneužívajú decentralizované burzy a cross-chain bridges
Kryptomeny zneužívajú na nekalé ciele
Kryptomeny zneužívajú na nekalé ciele Unsplash.com/Kanchanara/Lionello DelPiccolo
  • Kryptomeny čelia novému trendu finančnej kriminality
  • Chain-hopping sa stal najpoužívanejšou metódou prania špinavých peňazí
  • Zločinci zneužívajú decentralizované burzy a cross-chain bridges
ČLÁNOK POKRAČUJE POD REKLAMOU

Kryptomeny sa v posledných rokoch dramaticky zmenili. Už dávno nejde len o Bitcoin a niekoľko alternatívnych mincí. Dnešný kryptomenový ekosystém tvoria stovky blockchainov, tisíce tokenov, decentralizované burzy, mosty medzi sieťami a automatizované finančné služby, ktoré sa vyvíjajú rýchlejšie než zákony a dohľad nad týmto trhom.

Práve táto komplexnosť sa stala živnou pôdou pre nový trend v oblasti finančnej kriminality. Problémom je chain-hopping, teda prechody medzi blockchainmi s nekalým účelom, uvádza portál Elliptic. 

Kryptomeny majú problém s novým fenoménom

Na tento fenomén upozornili experti zo spoločnosti Elliptic počas webinára State of Cross-Chain Crime 2025. Podľa nich sa chain-hopping stal najpoužívanejšou metódou prania špinavých peňazí v kryptomenách. Nejde pritom o sofistikovanú novinku v pravom zmysle slova – ale o mimoriadne účinný spôsob, ako zahltiť vyšetrovateľov a skryť pôvod nelegálnych prostriedkov.

Čo je chain-hopping a prečo funguje

Chain-hopping znamená, že zločinci presúvajú kryptomeny medzi rôznymi blockchainmi alebo ich opakovane menia za iné tokeny, často v krátkom časovom úseku. Cieľ je jednoduchý: roztrhať transakčnú stopu na toľko častí, že jej manuálne sledovanie sa stane prakticky nemožným.

„Ide o presúvanie aktív medzi rôznymi blockchainmi a rôznymi tokenmi s cieľom sťažiť vyšetrovanie,“ vysvetľuje Dr. Arda Akartuna z oddelenia kryptohrozieb v Elliptic. Podľa neho nejde o technickú eleganciu, ale o pragmatizmus. 

Typický scenár vyzerá nasledovne: útočník ukradne kryptomeny, zamení ich na decentralizovanej burze a presunie ich cez cross-chain bridge na iný blockchain. Znovu ich zamení za iný token a celý proces zopakuje desiatky až stovky ráz. Každý krok síce zanecháva stopu na blockchaine, no sledovanie takejto siete transakcií naprieč viacerými reťazcami je extrémne časovo aj technicky náročné.

Vnímaš aj negatívnu stránku kryptomien?

Tri kľúčové nástroje moderného prania peňazí

Podľa analýzy Elliptic dnes pranie peňazí prostredníctvom kryptomien poháňajú najmä tri typy služieb. Ide o decentralizované burzy, mosty medzi rôznymi blockchainmi (Cross-chain bridges) a služby súvisiace so zámenou kryptomien (Coin swap služby). To neznamená, že sú tieto služby negatívne. Ide o rozvoj kryptomien, inovácie a napredovanie infraštruktúry. Problém spočíva v tom, že sú zneužívané na pranie špinavých peňazí. A to môže ohroziť nielen tieto konkrétne služby, ale aj kryptomeny ako také. 

Najpoužívanejšie techniky na pranie špinavých peňazí

1. Decentralizované burzy (DEX): DEX platformy umožňujú okamžité swapy tokenov bez registrácie, bez overenia identity a bez centrálneho sprostredkovateľa. Zločinci ich využívajú na rýchlu výmenu ukradnutých aktív do likvidnejších tokenov – často do stablecoinov alebo natívnych coinov blockchainov.

2. Cross-chain bridges: Tieto mosty umožňujú presun hodnoty medzi rôznymi blockchainmi. Technicky ide o mechanizmus „lock-and-mint“ – aktíva sa uzamknú na jednom blockchaine a ich ekvivalent sa uvoľní na druhom.

V známom prípade podvodu CBEX zločinci presúvali prostriedky medzi Tronom a Ethereom viac ako 100-krát, čím extrémne skomplikovali ich sledovanie.

3. Coin swap služby: Sú to menej známe, často pololegálne alebo úplne anonymné platformy, ktoré umožňujú zámenu akéhokoľvek tokenu za iný – často bez KYC a často propagované cez Telegram či darknetové fóra. Podľa Elliptic ich dnes zločinci využívajú častejšie než tradičné mixéry, ktoré sa dostali pod silný regulačný tlak.

Kryptomeny a čísla, ktoré znepokojujú regulátorov

Výskum Elliptic ukazuje, že 33 % komplexných prípadov prania kryptomien dnes zahŕňa viac než tri blockchainy. V 27 % prípadov ide o viac než päť blockchainov a v pätine vyšetrovaní až o viac než desať blockchainov.

To je zásadný problém pre orgány dohľadu. Kým zločincovi stačí niekoľko kliknutí, vyšetrovateľ by musel manuálne porovnávať tisíce transakcií, časové pečiatky, hodnoty a adresy – často v rôznych jurisdikciách.

Konkrétny príklad ukazuje, prečo je chain-hopping taký účinný. Pri útoku na Cetus Network hackeri ukradli približne 200 miliónov dolárov. Najprv použili DEX na zámenu USDT za USDC – dva stablecoiny, ktoré je možné zmraziť. Následne však prostriedky premostili na Ethereum a zamenili na ETH, čím sa vyhli riziku zásahu zo strany emitentov stablecoinov.

Takéto správanie nie je náhodné. Zločinci presne vedia, ktoré aktíva sú regulovateľné a ktoré nie, a podľa toho volia trasu presunu peňazí.

 

Nie každý chain-hopping je zločin

Experti zároveň zdôrazňujú, že chain-hopping sám o sebe nie je nelegálny. Cross-chain mosty denne spracujú miliardy dolárov a menej než 1 % objemu je spojené s trestnou činnosťou. Problém nastáva vtedy, keď sa táto technika použije na zakrývanie pôvodu peňazí.

Zločinci ju využívajú na financovanie terorizmu, obchádzanie sankcií, Ponziho schémy, darknetové trhy, nelegálne hazardné služby či rozsiahle hackerské útoky.

Klasické metódy sledovania transakcií boli navrhnuté pre jeden blockchain a jedno aktívum. V multichain realite to nestačí. Vyšetrovateľ, ktorý sleduje len ETH adresu, môže úplne prehliadnuť rizikové tokeny na iných sieťach.

Podľa Matta Pricea z Elliptic dnes bez automatizácie nie je možné držať krok s objemom dát. Manuálne sledovanie môže trvať týždne až mesiace – a stále hrozí, že sa prehliadne kľúčový presun.

 

Kryptomeny majú jedinú odpoveď

Práve preto vznikajú nástroje na automatické cross-chain sledovanie, ktoré dokážu prepájať transakcie medzi blockchainmi v reálnom čase. Elliptic dnes pokrýva viac než 55 blockchainov a stovky bridging protokolov.

Paradoxne tak platí, že čím viac sa zločinci snažia skryť stopy, tým viac dát po sebe zanechávajú. Každý bridge, swap a presun vytvára nový záznam – a pri správnej analytike sa z chaosu stáva dôkaz.

Trh práce sa mení, firmy bojujú o talenty. Slováci s týmito skúsenosťami si nájdu prácu okamžite

Chain-hopping je jasným signálom, že kryptomenový ekosystém vstúpil do fázy zrelosti. S rastom objemu a komplexnosti prichádzajú aj sofistikovanejšie formy kriminality. Zároveň však rastú aj nástroje, ktoré jej dokážu čeliť.

Budúcnosť kryptomien tak nebude len o cenách a investíciách, ale aj o tom, či dokáže technológia držať krok s tými, ktorí ju zneužívajú. Ako ukazujú posledné analýzy, rozhodujúcim faktorom nebude anonymita – ale schopnosť pracovať s dátami naprieč celým multichain svetom.

Čítaj viac z kategórie: Biznis a startupy

Zdroje: Elliptic, O peniazoch

Viac k téme: , , ,

Biznis a startupy

Najnovšie videá

PREMIUM

Aktuálne čítajú


Biznis a startupy

Teraz najčítanejšie

PREMIUM

Aktuálne čítajú

Trendové videá