10 000 eur sa zmenilo na 14 000: Takto zarábajú peniaze Slovákov v investičných fondoch

Investičné fondy patria medzi najrozšírenejšie nástroje kolektívneho investovania na svete. Svoj vlastný sviatok majú 19. apríla. Práve dnes si finančný sektor pripomína narodenie Abrahama van Ketwicha – zakladateľa historicky prvého investičného fondu. Aj na Slovensku sa investovanie do fondov postupne stalo bežnou súčasťou správy osobných financií.

Podľa analytičky spoločnosti WOOD & Company Evy Sadovskej objem aktív v podielových fondoch na Slovensku výrazne rastie. „K 31. decembru 2025 predstavovali aktíva podielových fondov objem 13 014,4 milióna eur. Za posledných desať rokov prišlo až k 2,3-násobnému rastu týchto aktív,“ uvádza Sadovská v analýze vychádzajúcej z údajov Národnej banky Slovenska a Indexu slovenského investora ISI100.

Investičné fondy sú tu viac ako 250 rokov

Svetový deň investičných fondov sa viaže k dátumu narodenia holandského obchodníka Abrahama van Ketwicha, ktorý v roku 1774 založil prvý fond s názvom „Eendragt maakt Magt“ (V spojení je sila). Fond bol určený aj pre ľudí s menšími úsporami a investoval najmä do dlhopisov vlád, bánk či pôžičiek pre plantáže.

Odvtedy sa kolektívne investovanie výrazne rozvinulo. Moderné fondy dnes investujú do rôznych typov aktív – od akcií cez dlhopisy až po nehnuteľnosti, uvádza WOOD & Company. Na Slovensku sú najrozšírenejším typom investičných fondov podielové fondy, ktoré spravujú špecializované správcovské spoločnosti.

Národná banka Slovenska (NBS) ich rozdeľuje podľa investičnej stratégie na dlhopisové, akciové, zmiešané, realitné a ostatné fondy. Najväčší podiel na celkových aktívach majú zmiešané fondy, ktoré ku koncu roka 2025 tvorili 33,4 %trhu.

Postupne však rastie význam aj akciových a realitných fondov. Tie spolu predstavujú viac ako polovicu celkových aktív. Realitné fondy mali podiel 24,3 % a akciové fondy 26,4 %.

Investovanie už nie je len pre bohatých

Investovanie do fondov dnes už nie je výsadou iba veľkých investorov. Rozvoj investičných platforiem umožňuje investovať aj v malých sumách a pravidelne. Populárnou alternatívou k tradičným fondom sa stávajú aj ETF fondy, ktoré kopírujú vývoj indexov alebo iných aktív a obchodujú sa priamo na burze.

Róbert Slovák o politickom marketingu: Ruská propaganda vsádza na emócie, maďarský „recept“ môže fungovať aj u nás (ROZHOVOR)

Pri výbere konkrétneho fondu však odborníci odporúčajú zohľadniť viacero faktorov. „Portfólio každého investora by malo byť tvorené individuálne. Vhodne diverzifikované portfólio by toto aktívum malo určite obsahovať. Ak si dnes niekto vyberá podielový fond, tak by sa mal rozhodovať na základe podkladového aktíva, sektora, stratégie fondu, investičného horizontu, správcovskej spoločnosti, ale i na základe výšky poplatkov či zadlženosti fondu,“ zhodnotil investovanie do fondov Michal Kasana z finančnej skupiny WOOD & Company.

Analýza zároveň ukazuje, že investovanie do fondov zostáva dôležitou súčasťou dlhodobého budovania majetku. Napriek výkyvom na finančných trhoch ponúkajú investorom možnosť podieľať sa na raste ekonomiky a diverzifikovať svoje úspory.

Čítaj viac z kategórie: Zo Slovenska