Investuj ako Buffett a prekonaj 93 % profesionálov: Jednoduchá a nudná cesta vedie k dlhodobému bohatstvu

Myslíš si, že úspešné investovanie vyžaduje komplikované stratégie a neustále sledovanie trhov? Opak je pravdou. Experti na finančnú psychológiu a investiční velikáni, vrátane Warrena Buffetta, sa zhodujú v jednom: práve jednoduchosť je kľúčom k dlhodobému úspechu na finančných trhoch.

Inteligentní ľudia často komplikujú investovanie 

Morgan Housel, autor bestselleru „Psychológia peňazí“, v nedávnej epizóde podcastu The Burnouts upozornil na paradox, ktorý brzdí mnohých vzdelaných investorov. „Veľa ľudí v investovaní, najmä inteligentní ľudia… ľudia s vysokým IQ a vysokým vzdelaním, si hovoria: ,Skúsme to čo najviac skomplikovať,‘ a aj to robia,“ cituje Housela portál CNBC.

Táto tendencia však podľa neho vedie k horšiemu výsledku. „Čím komplikovanejšie to urobíš, tým horšie pravdepodobne dopadneš,“ tvrdí expert na finančnú psychológiu.

Priemerné výnosy počas nadpriemerného obdobia = mimoriadny úspech

Namiesto naháňania sa za horúcimi akciami alebo snahy o načasovanie trhu Housel odporúča urobiť investovanie čo najjednoduchším a najnudnejším. Jeho rada je prekvapivo jednoduchá: „Ak dokážeš byť priemerným investorom počas nadpriemerného obdobia, napríklad len dosahovať priemerné trhové výnosy, každý rok počas nasledujúcich 20 rokov sa ti bude úžasne dariť.“

Kľúčom k úspechu je podľa neho konzistencia a vytrvalosť: „Jednoduchí ľudia, ktorí dokážu byť jednoduchí a priemerní 50 rokov, sú tí, ktorí nakoniec dosahujú najlepšie výsledky.“

Postupné miery úspešnosti prežitia aktívnych globálnych realitných fondov podľa Morningstar:

zdroj: Morningstar

Ako prakticky realizovať túto stratégiu? Odpoveďou sú nízkonákladové indexové fondy, ktoré sledujú trhový index, ako je S&P 500. Táto forma pasívneho investovania je široko odporúčaná finančnými expertmi – a nie bez dôvodu.

Ben Smith, certifikovaný finančný plánovač a zakladateľ spoločnosti Cove Financial Planning, to potvrdzuje: „Z klientov si robím srandu, že ak je investovanie zábavné a príťažlivé, pravdepodobne robíš niečo zle. Malo by to byť trochu nudné a celkom jednoduché.“

Údaje hovoria jasne: Medzi januárom 2015 a decembrom 2024 iba 7 % aktívnych správcov podielových fondov prekonalo svojho priemerného pasívneho rivala, podľa údajov spoločnosti Morningstar. To znamená, že 93 % profesionálov, ktorí sa aktívne snažia prekonať trh, v tom zlyhalo.

Aj Warren Buffett stavia na jednoduchosť

Aj Warren Buffett, predseda Berkshire Hathaway a jeden z najúspešnejších investorov všetkých čias, je dlhoročným zástancom pasívneho investovania. V liste akcionárom z roku 1993 napísal: „Pravidelným investovaním do indexového fondu… môže investor, ktorý o investíciách netuší, v skutočnosti prekonať väčšinu investičných profesionálov.“

V relácii CNBC v roku 2017 Buffett zopakoval, že väčšina investorov by sa nemala zameriavať na výber správnej spoločnosti, ale mala by dôsledne nakupovať všetky veľké spoločnosti v indexe S&P 500 veľmi, veľmi lacným spôsobom. Podľa neho je vlastnenie diverzifikovaného portfólia nízkonákladových indexových fondov a ich dlhodobé držanie prakticky vždy najrozumnejšie.

EXKLUZÍVNE Konštruktér Michael odhalil zákulisie Applu: „Máme veľmi prísne pravidlá. Pracujem aspoň 12 hodín denne“

Prečo jednoduchosť funguje lepšie

Indexové fondy a ETF (burzovo obchodované fondy) majú niekoľko kľúčových výhod:

1. Spravujú sa jednoduchšie ako súbor jednotlivých akcií
2. Umožňujú ti využiť historický rastúci trend trhu
3. Znižujú riziko, že pokles ktorejkoľvek jednotlivej investície by narušil výnosy tvojho portfólia
4. Nevyžadujú neustále kontrolovanie trhu alebo spochybňovanie tvojich rozhodnutí

Práve posledný bod je podľa Housela kľúčový: keď si vyberieš stratégiu, ktorá je nenáročná, bude pravdepodobne jednoduchšie držať sa svojich investícií dlhodobo. A to je pre dosiahnutie finančných cieľov rozhodujúce.

Najdôležitejšia investičná otázka

„Otázka, ktorú si chceš položiť pri investovaní nie je: ,Aké sú najvyššie výnosy, ktoré môžem dosiahnuť?‘,“ vysvetľuje Housel. Namiesto toho by si sa mal pýtať: „Aké výnosy si môžem udržať čo najdlhšie?“

Táto zmena perspektívy môže zásadne ovplyvniť tvoj prístup k investovaniu a v konečnom dôsledku aj tvoje finančné výsledky.

Samozrejme, pred akoukoľvek zmenou v investičnej stratégii je vždy rozumné poradiť sa s finančným poradcom, ktorý zohľadní tvoju osobnú situáciu, ciele a toleranciu rizika.

Čítaj viac z kategórie: Financie a kryptomeny