Experti otvorene: Tvoj finančný agent vôbec nemusí byť odborník, na toto si daj určite pozor

Podľa čoho si má bežný človek vybrať finančného agenta, keď sa v oblasti nevyzná?

Erika Šabíková, analytička Swiss Life Select: „V prvom rade by si mal overiť, či je finančný agent zapísaný vo verejnom registri finančných agentov a poradcov vedenom Národnou bankou Slovenska. V registri si môže skontrolovať, v akom sektore agent pôsobí, či pod akou spoločnosťou je evidovaný. Dôležité je, aby táto spoločnosť pôsobila dôveryhodne, mala dobrú reputáciu a stabilné zázemie. Zároveň by mala mať uzatvorené zmluvy s finančnými inštitúciami, ktorých produkty agent ponúka.“

Pavol Chomanič, Senior Manager PROSIGHT Slovensko: „Prvú vec, ktorú by som poradil, je pýtať si spätné väzby od ľudí, ktorí už mali s daným finančným agentom skúsenosť. Ak bola dobrá , zanechal dobrý dojem po odbornej aj ľudskej stránke a nebol tam žiaden náznak nátlaku, tak to je prvým dobrým znakom, že sa tam pravdepodobne skrýva kvalita.

Hneď potom by som sa snažil daného agenta dohľadať v online priestore na webe, sociálnych sieťach (finančný obsah), no najmä medzi recenziami na Googli. Ak mám z uvedeného dobrý pocit a, samozrejme, daného agenta nájdem v registri Národnej banky Slovenska, tak môže byť vhodným kandidátom na riešenie mojich finančných otázok.“

Zarábajú viac ako bežní Slováci, no banky im nechcú požičať peniaze. Podnikatelia musia poznať tento postup

Netreba byť katalógom bánk a poisťovní

Ivana Kniežová, obchodná riaditeľka spoločnosti FinGO.sk:

„Finančný sprostredkovateľ by mal byť niečo ako rodinný lekár. Malo by ísť o človeka, ktorému dôverujete a ktorý vás pozná. Dobrý maklér sa zaujíma o váš život, nielen o predaj produktu. Pýta sa na rodinu, príjem, záväzky, ciele aj riziká. Nerobí návrh za dvadsať minút pri káve, ale pripraví dôkladnú analýzu.

Ak niekto hneď na úvod ponúka „skvelý produkt“, je to skôr dôvod na opatrnosť. Oveľa lepším signálom je, keď sa chce najskôr pozrieť na celkový finančný obraz a pochopiť vašu situáciu v súvislostiach. Finančný sprostredkovateľ by mal byť strategickým partnerom, nie katalógom bánk a poisťovní.“

Marián Búlik, finančný analytik OVB Allfinanz Slovensko: „Našou úlohou, ako odborníkov, je pomôcť klientom nastaviť najlepší finančný plán na celý život tak, aby boli chránení pred nečakanými udalosťami a zároveň si investíciami vytvárali finančný majetok. Pri tejto úlohe je kľúčová skúsenosť odborníka aj spoločnosti, ktorá mu poskytuje dôležitú podporu.

Odporúčam staviť na firmy s dlhoročnou tradíciou, ktoré majú široký tím skúsených odborníkov a prístup k produktom všetkých bánk a poisťovní na výber tých najlepších v prospech klienta. Veľmi dôležitá je tiež široká sieť odborníkov po celom Slovensku a dostupnosť podpory v mieste, kde bývate.“

zdroj: Freepik/wayhomestudio