NBS zasiahla najtvrdším spôsobom: Obchodník s cennými papiermi prišiel o licenciu, klienti sú v neistote

Finančný trh na Slovensku zasiahlo výrazné rozhodnutie. Národná banka Slovenska pristúpila k najprísnejšiemu možnému kroku a jednej zo spoločností odobrala licenciu na poskytovanie investičných služieb.

Pre jej klientov to znamená zásadnú zmenu a otázniky nad ďalším vývojom situácie. Regulátor finančného trhu týmto krokom vysiela jasný signál: porušovanie pravidiel na trhu nebude tolerovať.

Firma končí s investičnými službami

Národná banka Slovenska (NBS) rozhodla o odobratí povolenia spoločnosti U.P. o.c.p., a. s. Tento krok automaticky znamená, že firma už nemôže poskytovať investičné služby.

Spoločnosť však nezaniká zo dňa na deň. Po novom môže vykonávať len nevyhnutné úkony súvisiace s vysporiadaním svojich záväzkov a pohľadávok voči klientom a partnerom. 

Ide o štandardný postup v prípadoch, keď regulátor zasiahne takto razantne. Prioritou ostáva ochrana klientov a usporiadanie finančných vzťahov.

Mimochodom obchodník s cennými papiermi bol už pred dvomi rokmi v červených číslach. Podľa FinStatu zvýšil v roku 2024 svoju stratu o 20 % na -553 900 eur, pričom jeho tržby klesli o 57 % na 285 948 eur.

zdroj: Freepik:AI

Najprísnejší zásah prichádza len výnimočne

Centrálna banka zdôrazňuje, že ide o krajný krok. „Ide o najprísnejšie opatrenie, ktoré môže NBS voči dohliadanému subjektu uplatniť, a využíva sa len v najzávažnejších prípadoch. Cieľom NBS je vždy najskôr dosiahnuť nápravu a zabezpečiť, aby spoločnosti fungovali v súlade s pravidlami a riadne poskytovali služby svojim klientom,“ informuje banka.

„Za svoje podnikanie a rozhodnutia však nesie zodpovednosť samotné vedenie spoločnosti,“ dodáva s tým, že k odobratiu licencie nedochádza okamžite. Predchádza mu séria dohľadových krokov a snaha o nápravu.

Rekordná pokuta aj spolupráca s políciou

Prípad spoločnosti U.P. o.c.p., a. s., patrí medzi najvážnejšie, aké NBS riešila. Regulátor totiž už skôr udelil firme historicky najvyššiu pokutu pre obchodníka s cennými papiermi v sume až 250-tisíc eur. 

Dohľad prebiehal dlhodobo a systematicky. Konkrétne detaily však centrálna banka nezverejnila. Dôvodom je zákonná povinnosť mlčanlivosti, ktorá sa vzťahuje na dohľad nad finančnými inštitúciami. NBS z0ároveň potvrdila, že spolupracuje aj s ďalšími orgánmi, vrátane orgánov činných v trestnom konaní. 

8 investičných omylov, ktoré Slovákov pripravili o tisícky eur: Takto dopadlo investovanie v roku 2025 (ROZHOVOR)

Čo to znamená pre klientov

Situácia vyvoláva otázky najmä medzi klientmi spoločnosti. NBS upozorňuje, že možná výplata náhrad z Garančného fondu investícií závisí od splnenia zákonných podmienok. Nie každý prípad teda automaticky znamená nárok na kompenzáciu, informuje portál Teraz.sk.

Regulátor zároveň odporúča klientom, aby situáciu nepodcenili a obrátili sa na odborníkov. „Klientom, ktorí zvažujú ďalší postup, NBS odporúča obrátiť sa na finančného alebo právneho odborníka, ktorý im pomôže posúdiť ich konkrétnu situáciu,“ uviedla banka. Každý prípad totiž môže byť individuálny a závisí od konkrétnych zmlúv či typu investície.

Silný odkaz pre celý trh

Centrálna banka deklaruje, že o ďalšom vývoji bude informovať. Zároveň však upozorňuje, že rozsah zverejnených informácií limituje legislatíva. To znamená, že verejnosť sa nemusí dozvedieť všetky detaily prípadu. Transparentnosť má v tomto prípade svoje hranice dané zákonom.

Rozhodnutie NBS presahuje samotnú firmu. Vysiela signál celému finančnému sektoru, že dohľad funguje a porušenie pravidiel môže mať vážne následky.

Pre investorov ide zároveň o pripomienku, že výber finančného partnera netreba podceňovať. Regulovaný trh síce prináša ochranu, no riziko nikdy nezmizne úplne.

Čítaj viac z kategórie: Zo Slovenska