Kryptopodnikateľa Tisciho mali zadržať kukláči. Polícia reaguje, jeho firmu preverovala NBS aj Dubec

Do redakcie Startitup sme dostali informácie, podľa ktorých mal byť slovenský kryptopodnikateľ Tomáš Štetiar, známy pod prezývkou Tisci, dlhodobo sledovaný políciou a tento týždeň malo dôjsť k jeho zadržaniu kukláčmi. Tieto informácie pochádzajú zo zdroja priamo z prostredia firmy, za ktorou Štetiar stojí.

Od investorov mal vyzbierať približne 8 miliónov eur, ktoré mal ďalej investovať, a hroziť mu má trest 8 až 15 rokov väzenia. O stanovisko k tejto veci sme požiadali aj Políciu Slovenskej republiky. 

„Vzhľadom na aktuálne vykonávané procesné úkony Národnej centrály osobitných druhov kriminality Prezídia Policajného zboru sa v tejto fáze konania nebudeme k prípadu bližšie vyjadrovať. Bližšie informácie poskytneme v primeranom rozsahu, keď to procesná situácia umožní a nebude tým ohrozený účel trestného konania,“ povedal pre Startitup por. Mgr. Roman Hájek, hovorca z odboru komunikácie a prevencie Prezídia PZ.

Na Štetiara sa v plnom rozsahu vzťahuje prezumpcia neviny. Jeho platforma Seif Finance sa však už v minulosti ocitla v hľadáčiku Národnej banky Slovenska aj podnikateľa Milana Dubca, ktorého majetok Forbes odhaduje na 120 miliónov eur. 

Kto je Tisci a čo je Seif Finance

Tomáš Štetiar je verejnosti známy ako raper Tisci a zároveň ako zakladateľ kryptokomunity Crypto Cartel a šéf platformy Seif Finance. Tá sa prezentuje ako miesto, kde si klienti môžu zamieňať peniaze za kryptomeny, obchodovať na decentralizovanej burze a kupovať klubové NFT tokeny.

Štetiar dlhodobo tvrdí, že klienti držia svoje kryptomeny výhradne vo vlastných peňaženkách, ku ktorým má prístup iba klient a platforma tak na ich majetok nemá dosah.

Na platformu však už v októbri 2024 verejne upozornila Národná banka Slovenska. V oficiálnom upozornení uviedla, že platforma Seif Finance a spoločnosti zapojené do jej prevádzky nedisponujú požadovanou viazanou živnosťou na poskytovanie služieb zmenárne virtuálnej meny, hoci to legislatíva vyžaduje.

Centrálna banka zároveň pripomenula, že investovanie do kryptoaktív so sebou prináša riziká vrátane častých podvodov a spotrebiteľom odporučila dôkladne zvažovať, s kým vstupujú do zmluvného vzťahu.

Štetiar neskôr vo svojej videoreakcii uviedol, že firma mala založenú živnosť v Česku, na slovenský trh sa podľa neho vzťahovala vďaka pravidlám Európskej únie a po upozornení NBS zabezpečil pre Seif Finance slovenskú firmu s riadnou živnosťou.

Dubcovo varovanie: Svedectvo z call centra

Na praktiky spojené s predajom produktov Seif Finance verejne upozornil už v septembri 2024 podnikateľ Milan Dubec, zakladateľ portálov ako Bistro.sk či Pokec. Vo svojom podcaste Money Talk odvysielal rozhovor s mužom, ktorý podľa vlastných slov strávil jeden pracovný deň v call centre v bratislavskom Digital Parku, odkiaľ sa telefonicky predávali kryptoprodukty. Ide o tvrdenia Dubca a jeho hosťa, ktoré Štetiar odmieta.

Hosť v podcaste opísal prostredie pripomínajúce film Vlk z Wall Street. Hovoril o pätnástich až dvadsiatich mladých obchodníkoch telefonujúcich z databáz podnikateľských kontaktov, o motivačných rečiach manažéra s palicou v tvare hada, o zvončeku, ktorým sa oslavoval každý uzavretý obchod, aj o províziách vo výške 15 až 20 % z investície klienta.

Tvrdil tiež, že bol svedkom situácie, keď manažér vynadal klientovi, ktorý si chcel vybrať peniaze a že na toaletách videl užívanie dr*g. Dubec vo videu upozornil, že ľudia z prostredia firmy mali byť v minulosti zapojení do spoločnosti Axe Capital, ku ktorej sa v konkurze prihlásilo približne 700 poškodených.

Vyzval tiež ľudí, ktorí sa nevedia dostať k svojim peniazom, aby sa ozvali Národnej banke Slovenska.

Štetiarova obhajoba: Chybu priznal, podvod odmieta

Tomáš Štetiar na Dubcove videá reagoval vlastnou rozsiahlou videoodpoveďou, v ktorej odmietol, že by Seif Finance bola podvodom.

„Seif Finance nikoho v živote nikdy nepodviedol,“ vyhlásil s tým, že klienti majú kryptomeny na vlastných peňaženkách a platforma k nim nemá prístup.

Tvrdenia o nemožnosti vybrať si peniaze označil za klamstvo a vyzval nespokojných klientov, aby sa firme ozvali, pričom tvrdil, že sa žiadny poškodený neprihlásil.

Priznal však pochybenie pri spolupráci s marketingovým partnerom, ktorého call centrum klientov obvolávalo.

„Dal som mu základné školenie o Seif Finance a kryptomenách a nechal som ich žiť svojím životom bez kontroly. Toto je moja najväčšia chyba, ktorú som spravil,“ uviedol.

Podľa vlastných slov sa za nevhodný telefonát Dubcovi hanbil, firme sa písomne ospravedlnil a problémy kancelárie začal riešiť.

Milan Dubec vo svojom blogu na SME napísal: 

„Volá vám človek, ktorý pozná vaše meno, arogantne vás tlačí do investície a nevie odpovedať, odkiaľ má vaše osobné údaje – telefónne číslo, meno a priezvisko. Na pozadí telefonátu počujete ruch call centra, aj keď sa vám snažia nahovoriť, že ide o privátnu a exkluzívnu ponuku.“

„V inom hovore mal ďalší obchodník počas hovoru pustenú nahlas hudbu ako na párty a komunikoval bizarne. Keď som sa ho opýtal, či je na party, odpovedal, že sa nachádza na pláži Waikiki v Chorvátsku. Po otázke, či je pod vplyvom dr*g, pridal ešte viac hlasitosť hudby a bez váhania odpovedal: ‚áno, na k*kaíne’. Ak to aj náhodou nemyslel vážne, tak takéto vety nechcete počuť od niekoho kto od vás chce investíciu. Následne sa pokúšal pokračovať v rozhovore o investovaní.“

Časť predajcov podľa Štetiara podľa neho porušila podmienky spolupráce, klamala klientom do telefónu a preťahovala ich do iných projektov, za čo mali byť sankcionovaní.

K väzbe na Axe Capital uviedol, že pre firmu chcel v roku 2019 pracovať ako sprostredkovateľ, no spoluprácu ukončil, pretože mu jej majiteľ podľa jeho slov opakovane klamal.

Slovenská firma v pozadí telefonátov

Keďže Seif Finance podľa Dubca v slovenských obchodných registroch nefiguruje, snažil sa zistiť, ktorá domáca firma za telefonátmi stojí. Podľa vlastných slov sa dopátral k spoločnosti Sales Force Agency, ktorá mala sídliť v luxusných kanceláriách v Bratislave a obchodníkov zamestnávať. Tú istú firmu ako sprostredkovateľa spájaného so Seif Finance uvádzali aj ďalšie médiá.

Dubec upozornil, že spoločnosť mala na pracovnom portáli Profesia inzerát, v ktorom hľadala obchodníkov s platom 1 300 až 3 200 eur mesačne, hoci v tom čase podľa údajov z Finstatu existovala len približne pol roka.

Z inzerátu malo vyplývať, že v nej pracovalo 25 až 50 ľudí. Práve nepomer medzi sľubovanými mzdami a krátkou existenciou firmy označil za ďalší varovný signál a položil otázku, koľko peňazí musí takáto firma vyzbierať od investorov, aby dokázala tieto mzdy aj náklady pokryť.

Po tom, čo na sociálnej sieti zverejnil výzvu, nech sa mu ozvú ľudia so skúsenosťami s firmou, mal byť inzerát z Profesie stiahnutý.

Čo firma ponúkala a kde má sídliť

Produkt, ktorý mu podľa blogu ponúkali, znel moderne. Malo ísť o umelou inteligenciou riadené diverzifikované NFT portfólio 35 nehnuteľností. Keď sa Dubec spýtal, či sú pri ponuke investícií regulovaní Národnou bankou Slovenska, mal dostať odpoveď, že nie, pretože sú vraj decentralizovaní a nikto ich nereguluje.

Dubec zároveň tvrdí, že Seif Finance sa oficiálne volá DTS Limited a sídli na Marshallových ostrovoch, kým jeho staršia verzia Seif Group mala byť evidovaná na Svätom Vincente a Grenadínach.

Ide o lokality, ktoré sa dlhodobo spájajú s nízkou mierou transparentnosti a regulačnej kontroly.

Sedem signálov, kedy spozornieť

Dubec na záver blogu zhrnul situácie, pri ktorých odporúča zvýšenú opatrnosť. Spozornieť by mal človek podľa neho vtedy, keď mu volá neznáma firma a neznámy človek, keď firma sídli v netransparentnej krajine, keď si ju nevie overiť v dostupných registroch a keď mu nevedia vysvetliť, odkiaľ majú jeho osobné údaje.

Ďalšími varovnými znakmi sú produkt, ktorému investor nerozumie, agresívne alebo neštandardné správanie predajcu a prehnané sľuby o ziskoch. Ako pripomína, ak niečo znie príliš dobre na to, aby to bola pravda, zvyčajne to pravda nie je.

Tomáš Štetiar všetky tieto výhrady odmieta.

Spoločnosť Seif Finance sme požiadali o stanovisko. 

Čítaj viac z kategórie: Biznis a startupy