Warren Buffett: Investorská legenda mieri do dôchodku. Na charitu plánuje dať 90 miliárd eur

  • Warren Buffett patrí k najúspešnejším investorom v histórii
  • Jeho stratégie sa stali legendárnymi
  • Takmer celý svoj majetok chce dať na charitu
Warren Buffett
Ilustračné foto AI
  • Warren Buffett patrí k najúspešnejším investorom v histórii
  • Jeho stratégie sa stali legendárnymi
  • Takmer celý svoj majetok chce dať na charitu

Warren Buffett je absolútnou legendou investovania, ale aj dobrým životným príkladom pre každého. Z jeho života môžeme čerpať múdrosť a z jeho investičných rozhodnutí inšpiráciu pre naše investovanie, uvádza CNBC. 

Nedávno tento takmer 95-ročný muž oznámil svoj koniec aktívnej činnosti. Nedá sa povedať, že by to bolo neočakávané vzhľadom na jeho vek, aj napriek tomu to však mnohých prekvapilo. Prisľúbil, že svoj majetok dá takmer výlučne na charitu. Už sľúbil takmer 100 miliárd dolárov, čo predstavuje bezmála 90 miliárd eur, darovať prostredníctvom projektu The Giving Pledge. 

Životný príbeh legendy

Warren Buffett sa narodil 30. augusta 1930 v Omahe v štáte Nebraska, USA. Jeho otec Howard Buffett bol burzový maklér a neskôr kongresman, čo malého Warrena od detstva smerovalo k svetu financií. Už ako malý ykazoval výnimočný talent pre čísla a obchod – ako sedemročný si kúpil prvú knihu o investovaní a v 11 rokoch uskutočnil svoj prvý nákup akcií: Cities Service Preferred za 38 dolárov za akciu. 

Buffett prejavoval obchodné schopnosti aj ako tínedžer. Roznášal noviny, predával žuvačky či limonádu a kúpil si aj prvý automat na kolu. V 15 rokoch investoval do farmy a o pár rokov neskôr kúpil prvú nehnuteľnosť. V 20 rokoch už vlastnil aktíva v hodnote približne 10 000 dolárov, čo bola v tom čase slušná suma peňazí.  

Študoval na Wharton School of the University of Pennsylvania a neskôr dokončil bakalárske štúdium na University of Nebraska. Kľúčovým bodom jeho vzdelávacej cesty bola Columbia Business School, kde študoval pod vedením Benjamina Grahama, autora teórie „hodnotového investovania“, ktorá sa stala základom Buffettovej investičnej stratégie. Práve Grahamova kniha The Intelligent Investor ho zásadne ovplyvnila a formovala jeho investičnú filozofiu. 

Začiatky boli ťažké

Po ukončení školy sa Buffett pokúsil pracovať pre Grahama v jeho investičnej spoločnosti Graham-Newman Corp. Po odmietnutí sa vrátil do Omahy, kde založil vlastný Buffett Partnership Ltd. v roku 1956. Táto spoločnosť mala na začiatku niekoľko desiatok tisíc dolárov kapitálu od priateľov a rodiny, no Buffett s ňou dosiahol mimoriadne výsledky. Medzi rokmi 1956 a 1969 hodnota jeho fondu exponenciálne rástla.

V roku 1962 sa dostal k textilnej spoločnosti Berkshire Hathaway, ktorú postupne ovládol. Hoci pôvodne išlo o krachujúcu firmu v textilnom priemysle, Buffett ju využil ako „investičnú schránku“ na nové akvizície. Toto rozhodnutie sa ukázalo ako kľúčové. Spoločnosť sa postupne transformovala na holdingovú spoločnosť a dnes vlastní desiatky významných firiem vrátane Geico, Dairy Queen, See’s Candies, BNSF Railway a veľké podiely v spoločnostiach ako Apple, Coca-Cola, American Express a mnoho ďalších.

Warren Buffett ako investor

Buffettova filozofia bola vždy jednoduchá: kupovať firmy a akcie, ktoré sú podhodnotené vzhľadom na ich skutočnú hodnotu, a dlhodobo ich držať. Známy je jeho citát: „Moja obľúbená lehota držania investície je navždy.“ Buffett sa vždy snažil investovať do firiem s pevnou značkou, jednoduchým obchodným modelom a kvalitným manažmentom.

Okrem brilantnej investičnej stratégie sa preslávil aj svojím životným štýlom. Napriek miliardovému majetku žije v tom istom dome v Omahe, ktorý kúpil v roku 1958 za 31 500 dolárov. Nepotrebuje luxusné autá ani vlastné lietadlá. S lietadlom, ktoré si kúpil až omnoho neskôr, sa spája určitý spor o jeho kúpu s jeho obchodným partnerom Charliem Mungerom. Ešte dlho po kúpe Buffett tvrdil, že je to „neopodstatnený výdavok“.

 

Je známy aj tým, že každé ráno raňajkuje v McDonald’s a obľubuje Coca-Colu. V priebehu rokov sa stal aj popredným filantropom. V roku 2006 oznámil, že väčšinu svojho majetku venuje na charitu, predovšetkým cez Gatesovu nadáciu. Jeho sľub darovať viac ako 99 % svojho majetku je jedným z najväčších charitatívnych záväzkov v histórii. Spolu s Billom Gatesom inicioval projekt The Giving Pledge, ktorý inšpiroval desiatky ďalších miliardárov zaviazať sa k veľkým filantropickým darom.

Investičná filozofia Warrena Buffetta

Warren Buffett je známy najmä ako zástanca tzv. hodnotového investovania (value investing), konceptu, ktorý zdokonalil jeho učiteľ Benjamin Graham. Táto stratégia spočíva v hľadaní podhodnotených spoločností, ktorých vnútorná hodnota je vyššia než ich trhová cena. Buffett však Grahamovu metódu obohatil o niekoľko kľúčových aspektov, ktoré sa stali piliermi jeho úspechu.

Jeden z najznámejších Buffettových princípov je už spomínané kúpiť akciu s úmyslom držať ju navždy. Buffett sa riadi pravidlom, že najlepšie investície sú tie, ktoré prinášajú stabilné a rastúce zisky dlhodobo. Vyhýba sa krátkodobým špekuláciám a zdôrazňuje, že čas je priateľom dobrého biznisu a nepriateľom priemerného.

Buffett investuje iba do spoločností, ktorým rozumie. V jeho slovníku sa to označuje ako „circle of competence“ – kruh odbornosti. Odmieta investovať do firiem, ktoré sú preňho príliš zložité alebo nepredvídateľné, čo vysvetľuje jeho dlhotrvajúci odstup od technologického sektora (hoci neskôr zmenil názor pri spoločnosti Apple).

Veľkú váhu tiež pripisuje integrite a schopnostiam manažmentu. Uprednostňuje firmy, ktorých vedenie koná v najlepšom záujme akcionárov a preukazuje konzistentné výsledky. Často uvádza, že je ochotný investovať do firmy, ak by ju mohol „vlastniť navždy“ a nechal ju riadiť osvedčeným tímom.

 

Miesto medzi miliardármi

Buffett sa pravidelne umiestňuje medzi najbohatšími ľuďmi na svete, pričom hodnota jeho majetku často presahuje 100 miliárd dolárov. Napriek svojmu pokročilému veku bol aktívnym lídrom Berkshire Hathaway, hoci v posledných rokoch postupne delegoval viac právomocí svojim zástupcom vrátane Grega Abela, ktorý je považovaný za jeho pravdepodobného nástupcu.

Zaujímavé sú aj jeho investície v susednom Česku. Cez svoju Berkshire Hathaway tu vlastní niekoľko významných podnikov. Patrí medzi ne strojársky gigant Iscar v Brne, výrobca autodielov v Plzni a firmy zamerané na priemyselnú výrobu v Českom Krumlove. Tieto investície potvrdzujú Buffettov záujem o stabilné priemyselné aktíva v regióne.

Má 465 miliónov eur, šéfuje Amazonu a odmieta PowerPointy. „Najúspešnejší ľudia si kladú túto jedinú otázku“

Legendárny investor je obdivovaný nielen pre svoje investičné úspechy, ale aj pre svoju filozofiu života a podnikania. Vždy zdôrazňuje integritu, trpezlivosť a jednoduchosť ako základ úspechu. Svet ho pozná aj ako „veštca z Omahy“, ktorého rozhodnutia sleduje celý finančný svet.

 

Jeho životný príbeh ukazuje, že úspech neprichádza cez noc, ale cez dôslednú prácu, premyslené rozhodnutia a schopnosť držať sa vlastných zásad aj v ťažkých časoch. Buffettova kariéra je dôkazom toho, že aj v zložitom svete financií môžu platiť jednoduché princípy. Ak ich dôsledne aplikujeme.

Čítajte viac z kategórie: Podnikateľské príbehy

Zdroje: CNBC, Forbes, Investopedia, Kurzy.cz

Viac k téme: , , ,

Podnikateľské príbehy

Najnovšie videá

PREMIUM

Aktuálne čítajú


Podnikateľské príbehy

Teraz najčítanejšie

PREMIUM

Aktuálne čítajú

Trendové videá